立即申请
2025-12-10一、法律新知
新修订生效:2025年1月1日起,全新修订的《反洗钱法》正式施行。
立法宗旨:强化洗钱犯罪打击力度,保护金融安全,维护社会稳定。
二、公众责任
身份核实:在金融机构办理业务时,请主动出示有效身份证件,配合完成身份核实。
信息保密:您的个人信息将依法受到保护,金融机构不得泄露。
三、金融机构职责
尽职调查:金融机构将对客户进行严格的身份识别和交易监测,确保交易合法合规。
风险预警:对高风险交易进行实时监控,及时采取措施防止洗钱行为。
四、法律后果
违法严惩:违反《反洗钱法》规定,将依法追究法律责任,包括但不限于罚款、停业整顿等。
保护权益:合法交易受法律保护,金融机构不得因反洗钱措施损害客户合法权益。
五、反洗钱小贴士
警惕异常交易:发现账户资金异常流动,及时与金融机构联系。
保护个人信息:不随意透露个人金融信息,防止被不法分子利用。
