浩森小贷

3・15 国际消费者权益日，聚焦金融消费安全，守护群众财产权益。反洗钱是防范电信网络诈骗的重要防线，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已于 2025 年 1 月 1 日正式施行，为广大消费者筑牢坚实法治保障。本文梳理核心要点，教您依法守护自身 “钱袋子”。

一、反洗钱的定义

反洗钱，是指为预防掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等所得及其收益的来源与性质，依法采取相关防控措施的行为。

任何单位和个人不得参与洗钱或为洗钱提供便利，应配合金融机构开展客户尽职调查。同时，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关等举报洗钱活动，受理部门将对举报人及举报信息严格保密。

对依法履职获取的客户身份资料、交易信息、反洗钱调查信息等，相关机构与人员必须严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人泄露。

法人、非法人组织未按规定提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；逾期拒不改正的，将处以五万元以下罚款。